Finansiering av tiny hus — så betalar du för ditt nya hem
Ett tiny hus kostar en bråkdel av ett traditionellt hus. Det öppnar upp finansieringsalternativ som inte är tillgängliga för de flesta bostadsköpare — och gör det möjligt att äga sitt boende utan ett livslångt bolån. Våra prefabricerade småhus har fast pris, vilket gör finansieringen enklare att planera.
1. Utökat bolån på befintlig fastighet
Har du redan ett hus eller en fastighet med låneutrymme är detta ofta det billigaste alternativet. Du utökar ditt befintliga bolån med kostnaden för tiny huset. Bolåneräntan är lägre än privatlåneräntan, och tiny huset höjer ofta fastighetens värde vilket frigör ytterligare låneutrymme.
Kräver: att du har tillräckligt lågt belåningsgrad på din fastighet och att banken godkänner utökning.
2. Privatlån
För dig som inte äger en fastighet sedan tidigare, eller vars bolåneutrymme är fullt utnyttjat, är privatlån det vanligaste alternativet. Processen är enklare än bolån och tar kortare tid.
En typisk kostnad för ett tiny hus ligger i ett spann som är klart hanterbart med privatlån — ofta lägre än vad en ny bil kostar. Månadsbetalningen på ett femårigt lån är för de flesta köpare i paritet med en hyra för ett litet rum.
3. Eget sparande
Många väljer att finansiera hela eller delar av tiny huset kontant. Det är möjligt på ett sätt som det inte är för traditionella hus. Köper du ett tiny hus som uthyrningsenhet kan hyresintäkterna dessutom täcka hela kostnaden inom några år.
Uthyrning som finansieringsstrategi
En uthyrningsenhet i en efterfrågad region kan generera 7 000–12 000 kr per månad. Det innebär att tiny huset i många fall betalar sig självt på 4–7 år — och sedan ger ren vinst.
Vad kostar ett tiny hus från Tinyhus?
Vi arbetar med fast pris och transparent prissättning. Kontakta oss så skickar vi en komplett kalkyl anpassad för din tomt och ditt projekt — utan förpliktelser.